Identificación Clientes

En la actividad de servicios profesionales puedes integrar los expedientes únicamente con los DATOS, y con los relativos a la identificación, y en su caso, de su representante, apoderado, delegado fiduciario o persona que realice el acto a nombre de la persona moral (art. 12 Bis, RCG).

Para los FEDATARIOS deben identificar al momento de realizar el acto de que se trate, a la persona que solicite materialmente la formalización del instrumento público, recabando la información del inciso a, numeral i, ii, ix y x del Anexo 3. (

nombre,

fecha nacimiento,

curp o rfc y

datos identificación)

Se tendrá por cumplida la obligación de  identificar si la información y documentación que se requiere para la integración del expediente único de identificación se incorpora en sus protocolos, polizas o libros de registro y archivos, siempre y cuando se cumpla con el plazo de conservación de 5 años

.SI prestan servicios de fé pública al poder judicial de la federación, de los estados o df, o autoridades administrativas en ejercicio de sus funciones de administración e impartición de justicia, integrarán el expediente únicamente con los datos del Anexo 7 bis (art. 13 bis, RCG

Tratándose de personas morales que realicen Actividades Vulnerables que formen parte de Grupos Empresariales, el expediente de identificación podrá ser integrado y conservado por cualquiera de las otras personas morales que formen parte del mismo Grupo Empresarial, aun cuando no realicen la misma Actividad Vulnerable, siempre que:
I. Cuente con el consentimiento expreso del Cliente o Usuario para que dicha persona moral proporcione los datos y documentos relativos a su identificación a cualquiera de las personas morales que conforman el Grupo Empresarial con la que pretenda realizar una Actividad Vulnerable;

II. Las personas morales que realicen Actividades Vulnerables que conformen el Grupo Empresarial celebren entre ellas un convenio, en el que acuerden que:

a) Podrán intercambiar los datos y documentos relativos a la identificación del Cliente o Usuario, con el objeto de realizar una nueva Actividad Vulnerable con el mismo;

b) La persona moral que realice la Actividad Vulnerable que integre el expediente, se obligue a mantenerlo a disposición de las otras personas morales que realicen Actividades Vulnerables para su consulta y/o para que lo proporcionen a la UIF o al SAT, cuando éstos lo requieran, y

c) En caso de que alguna de las personas morales que realicen Actividades Vulnerables se separe del Grupo Empresarial, esta deberá integrar el expediente de identificación de sus Clientes o Usuarios, y

III. La persona moral que realice la Actividad Vulnerable que integre y conserve el expediente de identificación, observe los criterios, medidas y procedimientos internos de identificación del Cliente o Usuario correspondientes a todas las Actividades Vulnerables que realicen las personas morales que integran el Grupo Empresarial

Debes verificar, cuando menos una vez al año, que los expedientes de identificación de los clientes con los que tengas una relación de negocios, cuenten con todos los datos y documentos actualizados.

Para la realización de actividades vulnerables por medios electrónicos, ópticos o de otra tecnología, el expediente se integrará previamente y establecerán mecanismos de identificación y desarrollarán procedimientos para prevenir el uso indebido de dichos medios de tecnología, los cuales estarán contenidos en el manual.
La información y documentación que se obtenga como resultado de los mecanismos de identificación, deben estar integradas en los expedientes de identificación de los clientes.