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Estamos recordando las comisiones que suelen cobrar las IIC en los fondos de carácter financiero. ¿Cuál de las siguientes consideran NO es correcta?

a) de gestión: máxima del 2,25% del patrimonio.
b) de gestión: mixta, máximo 1,35% sobre patrimonio y 9% sobre resultados.
c) de depositaria: máximo 2 por mil anual del patrimonio efectivo.
d) de suscripción máximo del 2,25% sobre cantidad suscrita.
d) de suscripción máximo del 2,25% sobre cantidad suscrita.
Cuando un participe quiere realizar un traspaso, ¿que figura de las IIC's inicia el proceso?

a) la entidad depositaria de destino.
b) la entidad depositaria de origen.
c) la entidad gestora de origen.
d) la entidad gestora de destino.
d) la entidad gestora de destino.
Para los inversores minoristas, operar a través de las IIC financieras su pone: señale la respuesta NO correcta.

a) menores comisiones en sus inversiones.
b) mayor seguridad jurídica en sus inversiones.
c) menor liquidez en sus inversiones.
d) mayor diversificación en sus inversiones.
c) menor liquidez en sus inversiones.
Un fondo de inversión garantizado de renta fija debe ofrecer una garantía sobre el patrimonio de, al menos, el...

a) 80%
b) 90%
c) 105%
d) 100%
d) 100%
El reglamento interno de las IIC debe prever las siguientes normas de separación: (señalar la que considera NO es correcta)

a) existencia de consejeros o administradores comunes.
b) existencia de murallas chinas.
c) dirección efectiva de la sociedad gestora por personas independientes del depositario.
d) que la sociedad gestora y el depositario tengan domicilios diferentes y separación física de sus centros de actividad.
a) existencia de consejeros o administradores comunes.
En relación con los fondos de inversión de renta variable euro, se consideran como tales aquellos que invierten:

a) al menos, un 60% de la cartera de renta variable de emisores de la zona euro.
b) no hay límite a la inversión en la cartera de renta variable.
c) menos 60% de la cartera de renta variable de la zona euro.
d) al menos, un 65% de la cartera de renta variable.
a) al menos, un 60% de la cartera de renta variable de emisores de la zona euro.
Respecto a la obligación de diversificar las inversiones de la cartera de inversión de las IIC sabemos que existen unos límites: (señale la respuesta NO correcta)

a) el límite se amplía al 50% cuando se trate de inversiones en obligaciones emitidas por entidades de crédito cuyo importe esté garantizado por activos que cubran suficientemente los compromisos.
b) por regla general 5% en un mismo emisor o 15% en entidades del mismo grupo.
c) el límite se amplía al 10% siempre que el total de las inversiones de las IIC en valores en los que supere el 5% no exceda del 40% del activo de la misma.
d) el límite se amplía al 35% cuando se trate de inversiones en valores emitidos o avalados por un Estado miembro de la Unión europea.
a) el límite se amplía al 50% cuando se trate de inversiones en obligaciones emitidas por entidades de crédito cuyo importe esté garantizado por activos que cubran suficientemente los compromisos.
Los fondos de valores no cotizados se caracterizan por... (señale la respuesta que considere NO correcta)

a) el valor liquidativo se calcula una vez al mes en la fecha prevista en el Reglamento del fondo y deben tener liquidez para los reembolsos al menos 2 veces al año solicitándose con una antelación mínima que no puede ser superior a un mes.
b) invierten mayoritariamente en valores de renta fija o variable no negociados en mercados secundarios.
c) el límite máximo de inversión en valores no cotizados es 80% (FI) y 90% (SI)
d) la CNMV, previa autorización, permite la transformación de una y IIC ya existente en este tipo de fondo.
d) la CNMV, previa autorización, permite la transformación de una y IIC ya existente en este tipo de fondo.
Son funciones de la entidad gestora de IIC:

a) ejecutar la compraventa de valores de la IIC.
b) custodiar los activos de la IIC.
c) realizar los reembolsos de la IIC.
d) la gestión de activos: adoptar las decisiones de inversión en base a la política de inversiones de la IIC dentro de las limitaciones legales.
d) la gestión de activos: adoptar las decisiones de inversión en base a la política de inversiones de la IIC dentro de las limitaciones legales.
Recordamos a uno de nuestros clientes que una SICAV se caracteriza porque... ¿que afirmación NO es correcta?

a) en el caso de SICAV por compartimentos, cada uno de los comportamientos de esta deberá tener, al menos, 20 accionistas, siempre que la suma de todo sea mínimo de 100.
b) el capital minimo desembolsado de las SICAV es de 3.000.000 de euros y debe ser mantenido mientras la sociedad figure inscrita en el registro.
c) son sociedades anónimas que se rigen por la ley y el reglamento de Instituciones de Inversión colectiva.
d) el capital estatutario máximo no puede superar en más de 10 veces el capital inicial.
b) el capital minimo desembolsado de las SICAV es de 3.000.000 de euros y debe ser mantenido mientras la sociedad figure inscrita en el registro.
2.400.000 euros
¿cuál de los siguientes conceptos NO supone un incremento o disminución de participaciones en un fondo de inversión?

a) los traspasos de entrada y de salida.
b) los gastos.
c) los reembolsos.
d) las aportaciones.
b) los gastos.
Los fondos sin definición precisa de política de inversión y que no encajan en ninguna categoría se denominan...

a) fondos tesoros.
b) fondos globales.
c) fondos genéricos.
d) fondos sintéticos.
b) fondos globales.
Entre las funciones de la sociedad gestora no se encuentra:

a) custodiar la cartera de los fondos.
b) administrar el patrimonio.
c) calcular el valor liquidativo.
d) tomar las decisiones de gestión.
a) custodiar la cartera de los fondos.
Los fondos de inversión libres se caracterizan por: (señale la respuesta NO correcta)

a) tener un mínimo de 25 participes
b) comercializarse a inversores profesionales.
c) comercializarse inversores no profesionales a partir de una inversión mínima de 100.000 €
d) la comisión máxima de gestión sobre el patrimonio es el 2,25%, como orden al reglamento de IICs.
d) la comisión máxima de gestión sobre el patrimonio es el 2,25%, como orden al reglamento de IICs.
Las comisiones máximas establecidas por ley no son de aplicación en los fondos de inversión libre.
Una SICAV frente a un fondo de inversión se puede diferenciar por:

a) la personalidad jurídica.
b) las SICAVs no necesitan contar con entidad gestora.
c) el número de accionistas necesarios.
d) el órgano supervisor.
a) la personalidad jurídica.
Las SICAV son sociedades anónimas mientras que los fondos de inversión no tienen personalidad jurídica.
La Comisión de gestión de los fondos de inversión de carácter financiero podrá ser... (señale la respuesta INCORRECTA)

a) máximas sobre resultados: 18%
b) máxima mixta: 0,5% sobre patrimonio y 5% sobre resultados.
c) máxima mixta: 1,35% sobre patrimonio y 9% sobre resultados.
d) máxima del 2,25% del patrimonio del FI.
b) máxima mixta: 0,5% sobre patrimonio y 5% sobre resultados.
La comisión de suscripción y reembolso de un fondo de inversión mobiliario es:

a) mínima 5% sobre cantidad suscrita o reembolsada.
b) máxima 5% sobre cantidad suscrita o reembolsada.
c) mínima 4% sobre cantidad suscrita o reembolsada.
d) máxima 4% sobre cantidad suscrita o reembolsada
b) máxima 5% sobre cantidad suscrita o reembolsada.
Cuál es el capital mínimo de constitución de las SICAVs:

a) ninguna respuesta es correcta.
b) 2.400.000 euros
c) 10 veces el capital
d) 480.000 €
b) 2.400.000 euros
NO es un objetivo de la CNMV:

a) la protección de los depositarios bancarios.
b) la protección de los inversores.
c) velar por la transparencia de los mercados de valores españoles.
d) la correcta formación de precios.
a) la protección de los depositarios bancarios.
Las comisiones que cobran los fondos y están incluidas en el valor liquidativo de los mismos son:

a) comision de gestion y depositaria.
b) comisión de suscripción y reembolso.
c) comisión de gestión, solo las que se cobran de forma de variable no fija, y depositaria.
d) comisión de gestión, solo las que se cobran de forma fija no variable, y depositaria.
a) comision de gestion y depositaria.
Cuál es una de las funciones de la entidad depositaria?

a) calcular el valor liquidativo de la participación.
b) valoración y determinación del valor liquidativo incluyendo el régimen fiscal aplicable.
c) garantizar que los flujos de tesorería de la IIC estén debidamente controlados.
d) garantizar las suscripciones y reembolsos.
c) garantizar que los flujos de tesorería de la IIC estén debidamente controlados.
En un compartimento de un fondo de inversión ... (señalar la respuesta INCORRECTA)

a) podran existir compartimentos con el carácter de IIC de inversión libre en cualquier modalidad de IIC.
b) cada compartimento tendrá una única política de inversión.
c) no podrán existir compartimentos de carácter financiero en IIC de carácter no financiero, ni a la inversa.
d) cada compartimento dará lugar a la emisión de sus propias participaciones.
a) podran existir compartimentos con el carácter de IIC de inversión libre en cualquier modalidad de IIC.
Los fondos de inversión de renta variable euro:

a) invierten más del 75% de la cartera en activos de renta variable. Al menos el 60% en emisores eurozona.
b) invierten más del 75% de la cartera en renta fija nacional.
c) invierten un máximo del 15% en monedas no euro.
d) invierten hasta un máximo del 45% en renta variable de monedas no euro.
a) invierten más del 75% de la cartera en activos de renta variable. Al menos el 60% en emisores eurozona.
El fondo llamado "subordinado"...

a) son fondos indexados que cotizan en bolsas de valores como las acciones, pudiéndose comprar y vender intradía, y tributando las plusvalías obtenidas como las acciones, sin disfrutar de la sección fiscal por cambio de fondo.
b) es un fondo radicado en España gestionado por una sociedad de valores y bolsa.
c) tiene como participaciones una o varias IICs subordinadas, nacionales o extranjeras y gestiona su patrimonio de acuerdo a la política de inversiones definida en su reglamento.
d) invierte su activo en un fondo de inversión mobiliaria principal, añadiendo su denominación la expresión subordinada o su abreviatura (SIS o FIS). Al menos el 85% se invierte en participaciones del fondo principal designado en su folleto.
d) invierte su activo en un fondo de inversión mobiliaria principal, añadiendo su denominación la expresión subordinada o su abreviatura (SIS o FIS). Al menos el 85% se invierte en participaciones del fondo principal designado en su folleto.
El número mínimo de accionistas de una SICAV no sea inferior a:

a) 100.
b) 50.
c) 300.
d) 200.
a) 100.
El coeficiente de liquidez de un fondo de inversión mobiliaria será del:

a) 5%
b) 3%
c) 20%
d) 1%
d) 1%
Respecto al patrimonio mínimo de los fondos podemos señalar... (señale la respuesta que considera NO es correcta)

a) los fondos de carácter financiero, en caso de que tenga compartimentos, cada compartimento deberá tener al menos 600.000 €, y la suma de todos los compartimentos deberá ser de al menos 3.000.000 €.
b) se puede constituir un fondo financiero a partir de 300.000 €, y un compartimento a partir de 60.000 €, siempre que en 6 meses se alcance el mínimo indicado anteriormente.
c) los fondos de inversión de carácter financiero tendrán un patrimonio mínimo de 3.000.000 de euros
d) los fondos y sociedades de inversión inmobiliaria deberán tener un patrimonio mínimo inicial de 6.000.000 €
d) los fondos y sociedades de inversión inmobiliaria deberán tener un patrimonio mínimo inicial de 6.000.000 €
Para ser un Fondo Monetario:

a) la duración media de la cartera debe ser igual o inferior a 6 meses.
b) la duración media de la cartera debe ser igual o inferior a 120 días.
c) el vencimiento medio de la cartera debe ser igual o superior a 12 meses.
d) la duración media de la cartera debe ser igual o inferior a 60 días.
a) la duración media de la cartera debe ser igual o inferior a 6 meses.
Quién debe autorizar la suspensión temporal de suscripciones y reembolsos de un fondo de inversión cuando no puede calcularse el valor liquidativo?

a) la entidad gestora.
b) la entidad depositaria.
c) la CNMV
d) el banco de españa.
c) la CNMV
la CNMV es el organismo que autoriza la suspensión temporal de suscripciones y reembolsos siempre que no pueda calcularse el valor liquidativo.
El desarrollo de la inversión colectiva ha permitido al pequeño inversor superar algunas dificultades que encuentra al invertir. (indique la respuesta INCORRECTA)

a) acceder a una cartera de valores amplia a la que no tendría acceso de forma individual.
b) aumentar sus posibilidades de diversificar los riesgos.
c) aprovechar los mejores inversiones posibles, teniendo en cuenta la coyuntura de los mercados.
d) generar mayores rentabilidades, aunque conlleve mayores costes de transacción.
d) generar mayores rentabilidades, aunque conlleve mayores costes de transacción.
En relación con las SICAVs por compartimentos:

a) cada compartimento deberá tener al menos 480000 € de capital minimo desembolsado
b) cada compartimento deberá tener al menos 2400000 € de capital minimo desembolsado.
c) cada compartimento deberá tener al menos 100 accionistas.
d) cada compartimento deberá tener al menos 25 accionistas.
a) cada compartimento deberá tener al menos 480000 € de capital minimo desembolsado
el número de partícipes de cada compartimento debe ser mínimo de 20
Los fondos subordinados:

a) invierte en su activo en un fondo de inversión mobiliaria principal, añadiendo a su denominación la expresión subordinada o su abreviatura.
b) invierte en su activo en un fondo de inversión inmobiliaria principal.
c) son fondos de pensiones.
d) tienen como partícipes una o varias IICs subordinadas, nacionales o extranjeras y gestiona su patrimonio de acuerdo a la política de inversiones definida en su reglamento.
a) invierte en su activo en un fondo de inversión mobiliaria principal, añadiendo a su denominación la expresión subordinada o su abreviatura.
En un fondo de inversión de renta fija euro largo plazo, la duración media de los activos en cartera debe ser:

a) inferior a 5 años.
b) inferior a 2 años.
c) superior a 5 años.
d) superior a 2 años.
d) superior a 2 años.
Sabemos que el coeficiente de liquidez de las IIC tiene como objetivo conseguir que las IICs puedan afrontar en todo momento sus compromisos de reembolso. ¿cual de las siguientes afirmaciones es falsa respecto a este coeficiente?

a) la CNMV puede aumentar dicho coeficiente, sin que pueda superar el 10%
b) se puede materializar en efectivo o en depósitos o cuentas a la vista en el depositario.
c) el coeficiente mínimos del 1% del patrimonio.
d) este coeficiente se calcula sobre el promedio trimestral de datos diarios del patrimonio de la IIC.
d) este coeficiente se calcula sobre el promedio trimestral de datos diarios del patrimonio de la IIC.
Cuál de las siguientes NO se puede considerar una característica de los fondos de inversión libres en España?

a) sólo se puede dirigir la comercialización a clientes profesionales acreditados.
b) el nivel de endeudamiento no podrá superar cinco veces el patrimonio de la IIC.
c) el valor liquidativo se calculará al menos trimestralmente, o en casos concretos semestralmente.
d) las acciones y participaciones de éstas IICs se podrán adquirir desde 100.000 €
a) sólo se puede dirigir la comercialización a clientes profesionales acreditados.
La valoración de los activos en cartera de una IIC es la siguiente (señale la respuesta que considere NO correcta)

a) renta fija: precios de cotización en el mercado.
b) acciones o participaciones de otras IICs: siempre que se calcula un valor liquidativo para el día de referencia, se valorarán a ese valor liquidativo.
c) renta variable: cambio oficial de cierre del día de referencia, si existe, o inmediato hábil posterior, o el cambio de apertura si no existiera precio oficial de cierre.
d) depósitos de entidades de crédito: precio que igual la tasa interna de rentabilidad de la inversión a los tipos de mercado vigentes en cada momento.
c) renta variable: cambio oficial de cierre del día de referencia, si existe, o inmediato hábil posterior, o el cambio de apertura si no existiera precio oficial de cierre.
renta variable: cambio oficial de cierre del día de referencia, si existe, o inmediato hábil anterior, o el cambio medio ponderado si no existiera precio oficial de cierre.
Cuál de las siguientes afirmaciones referidas a los participes y socios de las IIC considera NO es correcta?

a) en el caso de fondos de inversión por compartimentos, el numero minimo de participes accionistas en cada uno de los compartimentos no podrá ser inferior a 20, sin que en ningún caso, el número de partícipes accionistas totales que integre en el fondo sea inferior a 100.
b) aporta en el patrimonio, pudiendo ser personas físicas o jurídicas.
c) el numero minimo de participes accionistas de una IIC no será inferior a 100.
d) los fondos no constituidos por los procedimientos de fundación sucesiva y de suscripción pública de participaciones, dispondrán del plazo de seis meses, contando a partir de la inscripción en el correspondiente Registro de la Comisión Nacional del Mercado de valores, para alcanzar el numero minimo de participes.
d) los fondos no constituidos por los procedimientos de fundación sucesiva y de suscripción pública de participaciones, dispondrán del plazo de seis meses, contando a partir de la inscripción en el correspondiente Registro de la Comisión Nacional del Mercado de valores, para alcanzar el numero minimo de participes.
Los fondos monetarios de corto plazo, se caracterizan por... (señale la respuesta NO correcta)

a) duración media de la cartera igual o inferior a 6 meses.
b) vencimiento medio de la cartera igual o inferior a 120
c) debe aceptar suscripciones y reembolsos de participaciones diariamente.
d) ausencia de exposición a materias primas.
a) duración media de la cartera igual o inferior a 6 meses.
duración media de la cartera igual o inferior a 60 días.
Cuando un fondo tiene como objeto exclusivo replicar un indice bursatil, se trata de...

a) un fondo de retorno absoluto.
b) un fondo de renta variable.
c) un fondo mixto.
d) un fondo índice.
d) un fondo índice.
¿cuál de las siguientes entidades NO puede ser depositaria de una IIC?

a) las sociedades y las agencias de valores.
b) las compañías de seguros.
c) los bancos.
d) las cajas de ahorros.
b) las compañías de seguros.
¿Cuál de las siguientes afirmaciones sobre la información a participes de una IIC considera NO es correcta?

a) en ningún caso se permite que las suscripciones y reembolsos puedan realizarse en especie.
b) cuando no sea posible la determinación del precio se autoriza a la CNMV a suspender temporalmente la suscripción o el reembolso de las participaciones.
c) se permite que el valor liquidativo se haga público por cualquier medio de difusión (internet), y con la periodicidad que se establezca en función de la política de inversión, de la naturaleza de los partícipes y de la liquidez del fondo.
d) los supuestos que dan lugar al derecho de separación a los participes se establecen por ley.
a) en ningún caso se permite que las suscripciones y reembolsos puedan realizarse en especie.
se permite que excepcionalmente las suscripciones y reembolsos a Galicia en especie
Cuál es la banda de inversión (exposición) en acciones de un fondo de renta variable mixta?

a) lástima libremente la gestora.
b) inferior al 30%
c) entre el 30% y el 75%
d) superior al 75%
c) entre el 30% y el 75%
Qué activo no puede formar parte de un fondo de inversión renta fija euro largo plazo?

a) futuros sobre el bund alemán.
b) bonos de Estado español.
c) pagarés de empresa con vencimiento a 2,5 años
d) futuros sobre el Ibex
d) futuros sobre el Ibex
un fondo de inversión de renta fija euro largo plazo no puede invertir en derivados referenciados a la renta variable
El coeficiente máximo de inversión, en un fondo de inversión mobiliario, en activos emitidos por un mismo emisor privado, expresado en porcentaje del patrimonio neto de la IIC es:

a) máximo 5%, si bien la ley permite llegar al 10% bajo unos máximos de concentración.
b) máximo del 3%
c) máximo del 15%
d) máximo del 5% en todos los casos.
a) máximo 5%, si bien la ley permite llegar al 10% bajo unos máximos de concentración.
Las gestoras de IIC españolas pueden actuar en el Espacio Económico Europeo...

a) mediante libre prestación de servicios, previa autorización de la CNMV
b) mediante establecimiento de filiales.
c) no pueden actuar en el Espacio Económico Europeo
d) mediante libre prestación de servicios, previa información a la CNMV
d) mediante libre prestación de servicios, previa información a la CNMV
Las sociedades gestoras de IIC tienen como características:

a) se configuran, jurídicamente, como sociedad anónima.
b) tienen como objeto social exclusivo la administración y representación de instituciones de inversión colectiva.
c) todas las respuestas son correctas.
d) gestiona el patrimonio de la través de su equipo gestor.
c) todas las respuestas son correctas.
¿Se permite a las SICAVs adquirir bienes muebles e inmuebles?

a) sí, en todo caso.
b) no, salvo que sean indispensables para el ejercicio de su actividad.
c) sí, pero siempre que se enajenan en un plazo no superior a 2 años.
d) no, en todo caso.
b) no, salvo que sean indispensables para el ejercicio de su actividad.
¿Se permite a las SICAVs adquirir bienes muebles e inmuebles?

a) sí, en todo caso.
b) no, salvo que sean indispensables para el ejercicio de su actividad.
c) sí, pero siempre que se enajenan en un plazo no superior a 2 años.
d) no, en todo caso.
b) no, salvo que sean indispensables para el ejercicio de su actividad.
Al invertir en las ETF (fondos cotizados en una bolsa) debemos recordar que... señale la respuesta No correcta.

a) las suscripciones y reembolsos podrán hacerse en efectivo o en los valores del índice de referencia, según lo requiera la depositaria.
b) su política de inversiones será reproducir un índice.
c) deberán existir entidades autorizadas (llamadas especialistas) para ofrecer en firme posiciones compradoras y vendedoras de participaciones con un diferencial máximo de precios.
d) se definirá el intervalo máximo entre valor de cotización y valor liquidativo calculado en distintos momentos de la sesión.
a) las suscripciones y reembolsos podrán hacerse en efectivo o en los valores del índice de referencia, según lo requiera la depositaria.
Las suscripciones y reembolsos podrán hacerse en efectivo o en los valores del índice de referencia según lo requiera la GESTORA.